Blockchain và chứng khoán: Dân chủ hóa đầu tư

Blockchain và chứng khoán: Dân chủ hóa đầu tư Văn bản tiêu đề phụ Blockchain có thể tối ưu hóa giao dịch và thanh toán chứng khoán thông qua hợp đồng thông minh. tác giả: tên tác giả Tầm nhìn lượng tử Ngày 14 tháng 2023 năm XNUMX Tóm tắt thông tin chi tiết Công nghệ chuỗi khối đang được khám phá trong ngành chứng khoán để hợp lý hóa và hiện đại hóa nhiều quy trình liên quan đến giao dịch, thanh toán và thanh toán bù trừ chứng khoán. Một ví dụ về điều này là việc sử dụng blockchain trong cho vay chứng khoán, đây là một giao dịch tài chính trong đó một bên cho bên khác vay chứng khoán để đổi lấy tài sản thế chấp.

Bối cảnh blockchain và chứng khoán Thanh toán bù trừ đề cập đến quá trình hoàn thành các giao dịch tài chính và chuyển quyền sở hữu tài sản từ bên này sang bên khác. Trong ngành chứng khoán, thanh toán bù trừ và thanh toán liên quan đến việc chuyển nhượng chứng khoán và thanh toán tương ứng giữa người mua và người bán. Quá trình này có thể phức tạp và tốn thời gian, với nhiều trung gian và quy trình thủ công có liên quan.

Một cách mà blockchain đang được sử dụng để tự động hóa việc thanh toán bù trừ và thanh toán là thông qua việc sử dụng hợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh tự thực hiện các điều khoản trong thỏa thuận giữa người mua và người bán, được viết trực tiếp thành dòng mã. Mã và các thỏa thuận trong đó được lưu trữ và sao chép trên mạng blockchain. Hợp đồng thông minh có thể được sử dụng để tự động thực hiện các điều khoản của hợp đồng khi các điều kiện nhất định được đáp ứng. Ví dụ: nếu người mua và người bán đồng ý về các điều khoản giao dịch chứng khoán, hợp đồng thông minh có thể chuyển chứng khoán và khoản thanh toán tương ứng sau khi giao dịch được thực hiện.

Một số công ty đang phát triển công nghệ blockchain cho các dịch vụ chứng khoán. Một ví dụ là EquiLend, công ty đã phát triển nền tảng dựa trên công nghệ sổ cái phân tán (DLT) để tự động hóa và số hóa quy trình cho vay chứng khoán. Nền tảng này cho phép người cho vay và người đi vay khớp và thực hiện giao dịch một cách hiệu quả đồng thời cung cấp hồ sơ an toàn và minh bạch về tất cả các giao dịch.

Tác động gián đoạn Có một số lợi ích khi sử dụng blockchain trong cho vay chứng khoán. Đầu tiên là tăng hiệu quả. Bằng cách tự động hóa nhiều quy trình thủ công liên quan đến giao dịch và thanh toán chứng khoán, blockchain có thể giúp giảm thời gian và chi phí liên quan đến việc thực hiện giao dịch và hoàn thành giao dịch. Giảm sự phụ thuộc vào trung gian cũng là một lợi thế lớn. Công nghệ này có thể loại bỏ nhu cầu thanh toán bù trừ và ngân hàng giám sát, giảm chi phí giao dịch chứng khoán và tăng tính cạnh tranh trong ngành.

Một ưu điểm khác của việc sử dụng blockchain trong chứng khoán là Tăng tính minh bạch và giảm nguy cơ gian lận. Sổ cái phân tán, được chia sẻ cho phép tất cả các bên xem hồ sơ rõ ràng về tất cả các giao dịch, giúp tăng cường sự tin cậy và giảm thiểu sai sót cũng như giả mạo. Cuối cùng, blockchain có thể tăng cường bảo mật. Bản chất phi tập trung của blockchain giúp nó có khả năng chống giả mạo và tấn công mạng tốt hơn, điều này có thể giúp bảo vệ tính toàn vẹn của các giao dịch chứng khoán. Tính năng này có thể làm giảm nguy cơ tổn thất tài chính do các cuộc tấn công mạng hoặc các hình thức vi phạm dữ liệu khác.

Tuy nhiên, cũng có một số hạn chế khi sử dụng blockchain. Thách thức lớn nhất là thiếu quy định. Ngành chứng khoán được quản lý chặt chẽ và có thể gặp khó khăn trong việc đảm bảo các hệ thống dựa trên blockchain tuân thủ tất cả các luật liên quan. Khả năng tương tác cũng là một vấn đề. Để các hệ thống dựa trên blockchain được áp dụng rộng rãi, chúng phải có khả năng tương tác với các hệ thống và cơ sở hạ tầng hiện có. Cuối cùng, mặc dù công nghệ blockchain có tiềm năng xử lý khối lượng giao dịch lớn nhưng nó vẫn có thể gặp phải các vấn đề về khả năng mở rộng khi việc áp dụng tăng lên.

Ý nghĩa của blockchain và chứng khoán Ý nghĩa rộng hơn của blockchain và chứng khoán có thể bao gồm:

Blockchain giúp các dịch vụ tài chính dễ tiếp cận hơn đối với các cộng đồng chưa được phục vụ hoặc chưa có dịch vụ ngân hàng bằng cách giảm nhu cầu về trung gian. Blockchain tạo điều kiện thuận lợi cho việc tạo ra các loại công cụ tài chính mới hoặc cho phép phát triển mạng lưới tài chính phi tập trung. Ngày càng có nhiều công ty khởi nghiệp fintech tạo ra các sáng kiến ​​và ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) hoặc ngân hàng mở. Nhiều người sẽ có thể tham gia đầu tư hoặc khám phá các công cụ tài chính, đặc biệt là thế hệ trẻ vốn là những người bản xứ kỹ thuật số. Thanh toán nhanh hơn và an toàn hơn thông qua hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, tính năng này cũng có thể tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch không được kiểm soát, chẳng hạn như rửa tiền. Các câu hỏi để bình luận Nếu bạn đang đầu tư, blockchain ảnh hưởng đến cách bạn đầu tư như thế nào? Các tổ chức tài chính có thể tận dụng công nghệ blockchain bằng cách nào khác? Tham khảo thông tin chi tiết Các liên kết phổ biến và liên kết thể chế sau đây đã được tham chiếu cho thông tin chi tiết này:

Thông Tin Chi Tiết Blockchain cho vay chứng khoán sẽ giảm thời gian nghỉ giao dịch, chuẩn bị cho việc thanh toán T1 Học Giả Ngữ Nghĩa Khả năng ứng dụng công nghệ Blockchain trong thanh toán chứng khoán Hội Đồng Blockchain Blockchain có thể được sử dụng như thế nào trong thanh toán bù trừ & Cách thức hoạt động?